เรื่องน่ารู้ของผู้ลงทุน
16 มีนาคม 2555

เรื่องน่ารู้ที่ผู้ลงทุนควรทราบเกี่ยวกับความเสี่ยงในการให้บริการและติดต่อกับลูกค้าของเจ้าหน้าที่การตลาด

1. เจ้าหน้าที่แจ้งลูกค้าว่าจะทำเรื่องเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ให้ และให้ลูกค้าโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว โดยอ้างว่าจะซื้อหลักทรัพย์ให้ และจองซื้อหลักทรัพย์ IPO ให้ แต่ในความเป็นจริงเจ้าหน้าที่ไม่ได้ดำเนินการเปิดบัญชีหรือซื้อหลักทรัพย์ให้แก่ลูกค้า
2. เจ้าหน้าที่จัดทำรายงานการซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้า รายงานยอดหลักทรัพย์คงเหลือในบัญชีของลูกค้า และสำเนาใบนำฝากเงินเข้าบัญชีเงินฝากลูกค้าขึ้นด้วยตนเอง (มิใช่รายงานที่ออกจากบริษัท) เพื่อให้ลูกค้าเชื่อว่าลูกค้ามีรายการซื้อขายหลักทรัพย์ หรือได้โอนเงินค่าขายให้ลูกค้าแล้ว
3. เจ้าหน้าที่ตัดสินใจซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีลูกค้าโดยที่ลูกค้าไม่ได้มีคำสั่ง และซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อตนเองโดยใช้บัญชีของลูกค้า
4. เจ้าหน้าที่แอบอ้างโดยลงนามในใบโอนหลักทรัพย์ของลูกค้าในชื่อของลูกค้า แล้วโอนหลักทรัพย์ออกจากบัญชีของลูกค้าไปยังบัญชีลูกค้ารายอื่น โดยลูกค้าไม่รับทราบ
5. เจ้าหน้าที่ให้ข้อมูลที่ไม่เป็นจริงและทำให้ลูกค้าเข้าใจผิดว่า รายการหลักทรัพย์ที่ไม่ปรากฏในรายงานยืนยันการซื้อขายเป็นรายการที่ตั้งขาย
6. เจ้าหน้าที่ใช้บัญชีลูกค้ารายหนึ่งซื้อขายหลักทรัพย์ให้แก่ลูกค้าอีกรายหนึ่งเพื่อเลี่ยงการเกินวงเงิน
7. เจ้าหน้าที่ตัดสินใจซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีลูกค้าโดยที่ลูกค้าไม่ได้สั่ง
8. เจ้าหน้าที่ซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อตนเองหรือบุคคลอื่นก่อนที่จะซื้อขายหลักทรัพย์เดียวกันนั้นให้กับลูกค้า (front running)
9. เจ้าหน้าที่ชักชวนและให้คำแนะนำให้ลูกค้าซื้อขายบ่อยครั้งเพื่อหวังค่านายหน้า (churning)
10. เจ้าหน้าที่ให้คำแนะนำแก่ลูกค้าที่ไม่ครบถ้วนและเพียงพอ หรือไม่เหมาะสมกับลูกค้า
11. เจ้าหน้าที่รับมอบหมายในการตัดสินใจซื้อขายหลักทรัพย์แทนลูกค้า
12. เจ้าหน้าที่เรียกเก็บหรือรับค่าธรรมเนียมหรือค่าตอบแทนจากลูกค้า นอกเหนือจากที่ต้องชำระให้กับบริษัท
13. เจ้าหน้าที่มีการจัดหาแหล่งเงินกู้นอกระบบให้ลูกค้าเพื่อซื้อขายหลักทรัพย์
14. ไม่มีการจัดเก็บหลักฐานแสดงที่มาของคำสั่งจากลูกค้าอย่างครบถ้วนและถูกต้อง
15. เจ้าหน้าที่รับคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์จากบุคคลอืนที่มิใช่เจ้าของบัญชี
16. เจ้าหน้าที่ส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่เหมาะสมในลักษณะผลักดันราคา, แตกย่อยคำสั่ง, ส่งคำสั่งในลักษณะที่ไม่เกิดคำสั่งจริงในช่วง Pre Open - Close/Call Market/IPO/SP ฯลฯ
17. เจ้าหน้าที่ไม่ปฏิบัติหน้าที่ในการดูแลลูกค้าตามที่ได้รับมอบหมาย และยินยอมให้ผู้ใต้บังคับบัญชาซึ่งเป็น trader ให้คำแนะนำและรับคำสั่งจากลูกค้า
18. เจ้าหน้าที่ปฏิบัติหน้าที่ในการรับคำสั่งซื้อขาย ติดต่อลูกค้าโดยเจ้าหน้าที่ยังไม่ได้รับใบอนุญาตการเป็นผู้ติดต่อกับผู้ลงทุน
19. เจ้าหน้าที่ปฏิบัติงานนอกขอบเขตที่ได้รับมอบหมายจากบริษัท
20. เจ้าหน้าที่รับประกันผลตอบแทนให้กับลูกค้า
21. เจ้าหน้าที่ไม่รักษาความลับของลูกค้า โดยนำข้อมูลการซื้อขายของลูกค้าไปเปิดเผยกับบุคคลอื่น
22. เจ้าหน้าที่ไม่ดำเนินการส่งคำสั่งตามลำดับก่อนหลังให้กับลูกค้า

" ท่านสามารถศึกษากรณีศึกษาเพิ่มเติมได้ที่เวปไซด์สำนักงาน กลต. (www.sec.or.th) "